Hoppas du firat dagen på ett för dig behagligt sätt.
Dagen till ära kommer här ett inlägg kring fonder med Sverige-fokus. Fonder som investerar i större eller mindre bolag i Sverige. Fonder med minst 10 års uppvisad historik. Många fonder har faktiskt påfallande ofta kortare historik än så. Något man kan betänka.
Vi börjar med tio stycken fonder med inga eller låga förvaltningsavgifter.
AvanzaZero 103% avkastning på 10 år och 0% i förvaltningsavgift.
SPP Aktiefond Sverige A 113% avkastning på 10 år och 0,2% i förvaltningsavgift.
Aktiespararna Topp Sverige 95% avkastning på 10 år och 0,3% i förvaltningsavgift.
AMF Aktiefond Sverige 124% avkastning på 10 år och 0,4% i förvaltningsavgift.
Enter Select Pro 159% avkastning på 10 år och 0,5% förvaltningsavgift.
Enter Sverige Pro 129% avkastning på 10 år och 0,5% förvaltningsavgift.
AMF Aktiefond Småbolag 179% avkastning på 10 år och 0,6% i förvaltningsavgift.
Catella Sverige Index A 112% avkastning på 10 år och 0,6% i förvaltningsavgift.
Handelsbanken Sverige Index Criteria 109% avkastning på 10 år och 0,65% i förvaltningsavgift.
Handelsbanken Sverigefond 115% avkastning på 10 år och 1% i förvaltningsavgift.
Tillsynes många indexfonder som i mångt och mycket får liknande avkastningssiffror. Småbolag sticker naturligtvis ut lite. Är man ute efter en småbolagsfond så verkar faktiskt AMF Aktiefond Småbolag vara ett gott alternativt. Förvaltningsavgiften är relativt låg, historiken god.
10 exempel på fonder med "höga" förvaltningsavgifter finner vi sedan här nedan.
Cliens Sverige B 159% avkastning på 10 år och 1,75% i förvaltningsavgift.
Enter Sverige 109% i avkastning på 10 år och 1,7% i förvaltningsavgift.
Lannebo Sverige 133% i avkastning på 10 år och 1,6% i förvaltningsavgift.
Länsförsäkringar Småbolag 145% i avkastning på 10 år och 1,6% i förvaltningsavgift.
Danske Invest Sverige Fokus 70% i avkastning på 10 år och 1,5% i förvaltningsavgift.
Handelsbanken Svenska Småbolag 230% i avkastning på 10 år och 1,5% i förvaltningsavgift.
SEB Sverigefond Småbolag 160% i avkastning på 10 år och 1,5% i förvaltningsavgift.
Spiltan Aktiefond Stabil 185% i avkastning på 10 år och 1,5% i förvaltningsavgift.
Carnegie Sverigefond 146% i avkastning på 10 år och 1,4% i förvaltningsavgift.
Didner & Gerge Aktiefond 181% i avkastning på 10 år och 1,22% i förvaltningsavgift.
Vi har då flera småbolagsfonder, men också fonder med någon form av aktiv strategi och/eller placeringsfilosofi. Tittar man på "vinnare" bland de dyra så sticker Handelsbanken Svenska Småbolag, Spiltan Aktiefond Stabil och Didner & Gerge Aktiefond. Danske Invest Sverige Fokus är frågan om den inte kommer läggas ned om den fortsätter som förut. Ofta händer ju detta med lågpresterande fonder. De som blir kvar är de som p.g.a. tur eller skicklighet (beror på vem man frågar) lyckats navigera hyfsat rätt.
Kan bidra med att alla de fonder jag använde, med livslängder på 10+ år, de senaste åren har lagts ner. De hade varken bra avkastning eller låga avgifter.
SvaraRadera@Daniel
RaderaGlöm inte att de värsta lössen i fondpälsen är dessa hedgefonder som lurar i spararna att man tjänar pengar även när det går ner.
Idag köpte jag Kone. Har kollat på bolaget ett tag. Lite av Skanskas kvaliteter. Hoppas nu på en Lars-effekt:)). Fast skulle du som läser detta köpa på en sådan information som denna skall du ta dig en allvarlig fundering på vad du sysslar med.
Soliga Hälsningar
Lars
Imponerande och tankeväckande sammanställning.
SvaraRaderaNågra kommentarer...
1) 10 år är en bra genomsnittlig tid att värdera fondvärde på, då har man täkt in både OMXSPI toppar 2007 och 2015.
2)Men dagens utveckling är fortfarande bara en dagsnotering. Gissar (vet!!) att alla (20 st) fonder har haft stora värdevariationer de senaste 10 åren.
3)Vore kul att undersöka avvikelser i fondvärde mot OMXS utvecklingen för resp fond. dvs aktivt urval vs. index för "aktiva fonder". Jag gissar (vet?) att "active share" varierar från 0% (Avanza Zero mot OMXS30) till runt 80% (för Spiltan Stabil)
4) Avanza Zero är en bra och "riskbegränsad" aktiefond, men den är inte riskfri som många tror. Det går att förlora stora pengar även på den fonden om man har lite fel timing.
Besser
Har återvänt från min vistelse på grönbetet. Flyget hinner knappt landa förrän det finns något att reta sig på i detta land. Nationaldagen? Minns att innan hette det Svenska flaggans dag. Brukade firas genom att någon gymnastikförening gjorde en uppvisning. Hemvärnet spelade. Några flaggor delades ut. Cirka 50 personer tittade på.
SvaraRaderaVid denna tid brukade landets statsminister prata om "det här landet". Aldrig "vårt land". Sedan blev det politiskt korrekt med nationaldagen. Tiderna förändras.
Lite om detta med fonder: Varför köper människor aktivt förvaltade fonder? Vi antar att en nyfödd får 10000kr insatta på ett fondkonto. Vid 65år har han brutto 4,9 miljoner på kontot. Antag att avkastningen är 10% per år. Antag 1,5% i förvaltningsavgift. Då kommer 59% att försvinna i avgifter. Kvar blir 41%.
Märk väl spararen har tagit hela risken, och stått för hela insatsen. Fullständigt obegripligt.
Viktigt att komma ihåg. Bankerna är snabba att begrava ett dåligt förvaltningsresultat. Ett bra trick är att slå samman en lågpresterande fond med en högpresterande fond. I praktiken en fond som har haft en viss övervikt mot ett bolag som gått bra. Många av de fonder som gått bra redovisar sina bästa förvaltningsresultat när de är små. Går de bra strömmar spararna till. Fonden växer, och blir alltmer indexlik.
Lev väl
Lars